南方艺术

重红酒艺术品投资踌躇股权私募

来源：理财周报
作者：时晔
2012-09-29 04:07
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　　在国内银行还处于分业经营的局面下，外资私人银行的海外经验到了国内，颇有“无用武之地”的感觉。

　　尽管如此，外资私人银行仍致力全球优势，提供给客户更加全面、与众不同的产品与服务体验。

　　艺术品银行率先掘金

　　说到私人银行，免不了红酒、艺术、古董。即便你不是一位财务能力突出的私人银行家，也要必须了解这些富人钟爱的高雅品味。

　　在私人银行家的圈子里，有这样一句话：成为他这样的人，才能走近他。他，自然是私人银行客户。

　　理财周报记者曾在一次珠宝培训活动上，碰到一位私人银行客户经理。这位年轻的私人银行客户经理，曾是服务高端零售客户的优秀经理，拥有合格的财务规划能力、出色的服务能力。培训课上，她极其认真，记录下珠宝专家的每一句话，小本子写得密密麻麻。

　　对她来说，可以不是珠宝鉴赏专家，但绝不能是珠宝外行。获取客户信任的第一步，就是消灭距离感。

　　记者了解到，除了红酒，艺术品投资日益红火。中资银行推出了相应的艺术品鉴赏、艺术品投资等计划，外资银行同样在艺术品相关产品上具有实力。

　　在欧美，不少银行开出了“艺术品银行”，如JP摩根银行、瑞士银行、澳大利亚艺术银行等。银行公开收藏大量的艺术作品，收藏数量有时超过一些美术馆，与此同时，银行将艺术品纳入到私人银行业务中，开发相关投资计划。

　　理财周报记者从一家法资私人银行了解到，该行可能在明年推出艺术品银行，主要以当代艺术作品为主。目前中国当代艺术作品价格从谷峰下跌60%，剔除水分的价格也许正给了新一轮投资的机会。

　　据悉，在艺术品银行中，客户除了能够直接购买某一幅作品外，也可以参与某项投资计划中，分享艺术品价格上涨的收益。

　　除了艺术品银行外，客户想参加海外的苏富比拍卖，私人银行也完全派专业人士陪同参与，甚至代为拍卖。

　　股权投资产品处于观望状态

　　今年中资私人银行在PE产品、私募产品上频频出手，且募集资金规模羡煞同行。

　　相对地，多数外资私人银行表示目前没有类似的产品推出。

　　之前，有消息称渣打银行针对创业板也成立了PE团队，时机成熟时会向高端客户推荐其私募股权产品。但上周记者从渣打银行获取的信息显示，该私人银行部门并无最新的产品动向。

　　东亚中国私人银行总经理陶昌宇表示，“PE、私募的产品，我们处于观望状态，暂时不会推出。”

　　陶昌宇向记者透露，“考虑到银行分业经营的限制，目前大多数私人银行的产品上不会有新的突破，大家的产品大同小异。”

　　“我们更加强调个性化，主打定制产品”，陶昌宇表示，“某一投资标的或者组合标的，可以根据客户想法来设计，包括他想要的产品收益，都可以协商，做到贴心化的服务。”陶昌宇所指的正是外资私人银行常见的产品：结构性理财产品。

　　这类产品普通客户也可以买到。如果是资产雄厚的私人银行客户，一人出资几百万以上，可以量身定制。追求收益高一点的，可以设计成部分保本；在乎本金安全的，可以设计100%保本。

　　上半年，东亚中国私人银行曾推出挂钩黄金(1041.70,-1.10,-0.11%)的结构性产品。这一轮黄金价格上涨，在1000点前进场的私人银行客户有望在产品到期时获得不错的收益。

　　海外QDII是主打系列产品

　　欧洲私人银行家多为管家的角色，美国私人银行家多是参与式的角色，到了中国，私人银行家更多是顾问的角色。

　　这是因为中国富人自主参与的行为更加强烈，他们很有自己的想法。从这点上来说，银行能够提供更多可选择的产品给客户，这是吸引富人的一个办法。

　　目前，外资银行的产品丰富度，主要依赖于海外市场，通过QDII向客户提供大量的境外基金、海外票据系列。

　　如德意志中国私人银行部推出34款全方位的海外基金，通过德银全球经理人研究，对全球所有范围内的基金按照不同的标准进行筛选，挑出基金中的精品再呈现给客户，这些海外基金投资领域集中在基础设施、能源、黄金、矿业、地产、新能源、农业、环球主题等，有拉丁美洲市场、欧洲成熟市场、亚洲市场。

　　当然，如此多的系列产品，私人银行重在资产配置。德银中国私人银行部副总裁黄凡表示，“私人财富管理整体是配置的理念，并不是单一的来说海外的投资是对还是不对。从整体的配置里面，我们觉得应该有环球投资的平台。我们既能够整合国内的产品和国内的解决方案，也整合了全球范围内的一些投资平台跟投资方案。”

　　对于当下的市场环境，陶昌宇说，“总体看好中国经济，但目前持谨慎乐观的态度。资产配置重在平衡，要保持足够的流动性，等待潜在的投资机会。”

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