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蜂拥入市探水深 金融大军“掘金”的另类投资(2)

来源：上海证券报

2012-09-28 04:59
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    某外资银行人士告诉记者，该行私人银行客户多以民营经济企业主居多，他们对于艺术品投资理财需求并不强烈，目前该行向他们提供的理财产品仍以结构性存款、基金等为主，并没有涉及到艺术品、红酒等投资。而面对金融危机的冲击，受集团母公司业务重组影响，另外一家外资银行则将其艺术品投资部门剥离，因此在中国内地也无法再提供相关服务。

    中外资银行不断在上海、北京等各大城市推出其私人银行业务。然而，就艺术品投资理财市场而言，问题集中于以下方面：高端客户接触较多的为沙龙讲座、展览、咨询等服务，各家私人银行品牌和特色差异并不明显。此外，专业服务团队缺乏，既懂金融又懂艺术品的专业顾问团队亟待建设。而且艺术品投资的估价、保险、以及运输和贮藏等方面的风险控制等也成为一个放在金融机构面前迫切需要解决的问题。

    对于上述问题，花旗银行（中国）有限公司私人银行业务主管曹启文说，目前中国内地私人银行客户资金多投向房产、股票、基金等领域，对于艺术品投资有限。究其原因，首先国内目前缺乏一个活跃、管理完善的相关投资的二手市场，这包括建立起专业估价、调研艺术品来源等权威的中介机构。其次，艺术品投资涉及估价、保险、律师服务、以及收藏维护等多方面，私人银行需要能够做到在多个市场、能够寻觅到可靠可信的相关渠道，以满足客户需求。此外，内地监管的严格致使部分海外市场可以提供的艺术基金、艺术银行服务目前在内地尚难提供。

    “花旗在海外设有专门的艺术品专家组成的顾问团队，在法国、意大利等国也分别有专业红酒专家团队，当私人银行客户经理需要提供相关服务时，这些专家可以提供专业建议和相关渠道。”花旗银行（中国）有限公司私人银行业务主管曹启文说。

    而法国兴业银行(37.37,-0.82,-2.15%)中国区总裁李晓芸也认为，艺术基金适不适合搬到中国还需要时间了解。现代艺术最近几年拍卖价格与实际价值具有一定距离，这就使得艺术品投资其实在一定程度上具有相当的风险，因此“引进艺术品基金仍需观察”。

    在投资渠道建设上，李晓芸表示，法兴银行在金融领域与基金、PE、证券、信托等都有合作。法兴私人银行在中国内地处于起步阶段，正在开拓渠道之中，目前有许多投资产品不能够做。“我们现在只能去开发渠道，有选择地与第三方进行合作，当然我们对第三方机构的资质、诚信、信息透明度等的了解会非常慎重。”

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